投資

オフショア投資を推奨している代理店やIFAなどで海外の銀行口座開設を進めている人がいます。進められてどうしようか迷っているのであれば一度立ち止まって考えてみることも大切です。新興国の銀行口座開設も同様です。リスクを踏まえた上で答えを出してみてはどうでしょうか？

オフショア投資をしている海外の保険会社のハンサード社からメールや手紙が来ます。連絡が来たときにはどうすれば良いのかは内容によりますが、重要事項ではない限り何もしなくて大丈夫そうです。現に私は何もしてません。重要事項であれば対応した方がいいと思います。

オフショア投資での解約は返戻金が限りなく少ないです。オフショア投資の解約を検討しているのであれば、どの程度の資金が返ってくるのか理解しておくことも必要です。経済的、精神的に続けられる余力がある人は続けた方が投資金額を大幅に減らすことはなくなります。

日本からオフショア投資をするときは選択肢をいくつも持っている代理店を選ぶべきです。１つしか選択肢がないとオフショア投資（海外投資）がメジャーでない日本では代理店が存続することは難しくなってきます。客観的に代理店も投資する側も選択肢はあった方がいいですね。

海外投資にて運用は外国のIFAと日本のアドバイザーはどう違うのか？両方とも経験している私がわかる限り解説していこうと思います。どちらが良いと言うわけではなく、自身の投資スタイルと合わせて考えてみると、答えがみえてきます。

IFAに不満がある時はどうしたら良いのか？オフショア投資では主にIFAの実力で運用に大きく影響してくることがあります。私は途中でIFAと連絡が取れなくなったためIFAを変更しました。その時に、どのように問題解決をしたのかを記事にまとめてみました。