ブログをだいぶサボっている底辺サラリーマンです。
相変わらず、サーバー代で赤字たれ流しのブログですが、
心折れずに、今後も適度にやっていく予定です。
12月が過ぎたので、半年ごとの資産運用状況を発表させて頂きます。
今現在の状況としては、
- オフショア投資 約＋40%
- 嫁の投資信託 約＋25%
- 長女のジュニアNISA 約＋16%
- 長男のジュニアNISA 約＋19%
【2023年12月時点、投資元本から上下の％（パーセンテージ）】
と、なっております。
日に日に数字は動きますが、だいたいこの辺りに収まっています
5月から資産運用で変わったこと言えば、特にありません。
淡々と積み立て投資をしているだけですね。
ただ、世の中の変化は大きく、
- 中国不動産大手、恒大集団がアメリカへ破産申請
- ふるさと納税、2023年10月からのルール変更によって、返礼品や寄付額が見直されることに
- 政府がガソリン、電気、都市ガスなどの補助金を延長
- 物価上昇が続き、我々庶民は悲鳴…。家計への負担が続く
- イスラエル、ハマスが戦争へ突入
など、目まぐるしく情勢が変わっています。
この先、何が起こるかわかりませんが、世界経済が成長し、平和になっていくことを願いながら、投資をする所存で御座います。
プロフィール
- 年齢…夫婦ともに40代
- 家族構成…４名（大人２名、小学校低学年と保育園の２名）
- 住まい…東京都
- 職業…夫『会社員』（底辺ブルーカラー） 妻『会社員』（事務系） 【お互い勤め人として服役中で約16年目に突入】
- 夫…年収280〜380万円以下
- 妻…年収240〜300万円以下（時短勤務中）
- 性格…夫婦ともに意識低い系
- 金融資産…1000万円以上
- 投資歴…10年以上
※年収はボーナスによって大きく変動し、また友人や知人もブログを見るため、今までのざっくりとした数字を載せています。
来年の新NISAはどこに投資をするか？
今現在、投資界隈では
来年からの新NISAは、どこに投資しようか？
という話題がたくさん出ています。
- 高配当株や高配当ETF
- インド株の投資信託
- アメリカ株の投資信託へ１択
- 全世界株の投資信託へ１択
- キャピタルを狙ったロマン溢れる株への投資
- 株式と債券の投資信託の組み合わせ
など、人それぞれ意見が別れており、各々の欲望が渦巻いております。
私もその中の1人ですね。
正直なところ、これから先の未来のことは誰にもわからないので、答え合わせは数十年後になりそうです。
まぁ、どこに投資をしても最終的に利益が出ていれば、
それでいいんじゃないか？
と、思っていますが…。
我が家に限って言えば、米国メインで投資をし、アメリカン・ドリームを掴もうと企んでおります。
リスク資産の半分以上はアメリカ確定です。
Ｓ＆Ｐ指数に連動を目指す、みんな大好きeMAXIS Slim米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）へ投資します。
アメリカが終われば、私も終わる。
そんな感じの資産運用です。
オフショア投資、ハンサードはイケイケモード中！？
オフショア投資は昔からやっているので、約＋40%の状態です。
日本の投資信託、インデックス投資ならもっと利益は出ていたと思いますが、
タラレバの話になるので、気にしないようにしています。
アメリカとインドの二刀流はイケイケモードで、このまま暴落もなければ、そこそこの利益をもたらしてくれそうです。
投資期間も残り１０年を切っているので、逃げ切れるかどうかは『運』次第で御座います。
アメリカ株の負の遺産、パランティアが何故か良い感じに
旧NISAで、調子こいて個別株に手を出した結果、色んな意味で大火傷を負った哀れな私ですが、
唯一、最後の砦として残しておいたパランティアが何故かプラスになり、脅威の＋40％超え（円換算）になりました。
下落時に少し買っていたのが良かったみたいです。
一時は−30〜50％でしたが、もう何だかよくわかりません。
神々のイタズラ感が半端ない銘柄ですが、このまま引き続き放置するかどうか、検討中で御座います。
嫁の資産運用、S＆Pの状況
嫁の運用状況はｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に、積み立てを継続しております。
投資に興味がない女性が含み益、約＋25%を叩き出し、投資信託様々です。
来年からの新NISAも、このまま同じ投資信託を買っていくことでしょう。
嫁の方で、新NISAの枠を埋めることは無理かもしれませんが、
余裕があれば埋めていきたいと、切に思っています。
子ども達のインデックス投資は来年以降放置に
子ども達のNISA枠は旧ジュニアNISAなので、2024年からは投資もせず放置です。
現状、
- 長女のジュニアNISA 約＋16%
- 長男のジュニアNISA 約＋19%
と好調ですが、
最終的にどういう結果になるのか、わかりません。
将来的に上がっていることを願うばかりです。
子ども達のポートフォリオに、日本国債『変動10年』も含んでいますが、定期預金みたいな感じなので、こちらも満期まで放置します。
40代になって考える資産配分
新NISAの誕生によって、自身の投資を半ば強制的にリセットしました。
- 高配当株（ETF含む）から恩恵を受けることで達成するセミリタイア計画
- 資産を雪だるま式に増やすことが出来るインデックス投資
- 一発逆転個別株
など、
ゴチャゴチャとやっていましたが、
これからは生活防衛資金を確保しつつ、日本の証券会社では『株式のインデックス投資』一本でやっていきます。
インデックス投資の出口戦略は難しいと言われていますが、
カンさんの本、『つみたて投資の終わり方』を参考にして、俺流出口を探ろうと思います。
40代前半なので、まだまだリスクは取れそうですね。
まとめ:来年の新NISAへ向けて準備中
投資をリセットし、新規投資をほぼしていないため、自動的に我が家の貯蓄率がUPしました。
来年からの新NISAは約15年ぐらいの投資資金を全て現金化し、その資金で投資をします。
現状1,800万円を埋めることは出来ませんが、半分でも埋めることが出来れば、上出来でしょう。
他に毎月余った資金もガンガン投資しようと考えましたが、
現実的に我々低収入夫婦が調子にのったところで、高が知れています。
ある程度の資金を確保するまでは、全力で投資をすることはせず、貯蓄率を高め様子を見る予定です。
